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01-2-1
2025/06/06
금융
정책지표
선행지표
0.25 pp 이상 방향 전환 → 주택담보·CRE 대출금리 1~2 개월 뒤 동조, LTV·DSR 스트레스 테스트 선제 조정, 기준금리 – 소비자물가 (CPI) 스프레드로 ‘실질 정책금리’ 산출 → 인플레이션 위험 조기 진단
한국은행
수시
01-2-2
금융
선행지표
Interest Rate Spread
장기금리는 성장·인플레 기대, 단기금리는 기준금리·유동성 여건을 반영 → 두 금리 차이로 경기 국면과 통화정책 스탠스를 한눈에 파악
금융투자협회
매월
02
금융
가계
동행지표
선행지표
Mortgage Balance
실물경기에는 거의 동행하지만 금리‧가격 충격이 가계부채 스트레스에 반영되는 속도가 빨라 ‘금융시스템 리스크’ 측면에서는 1~2 분기 선행성을 보임
02
금융
정책지표
선행지표
CD Rate
DSR ≤ 40 %(은행)·50 %(제2금융권): 규제 문턱. 대출 한도 산정 시 반드시 시뮬레이션, 스트레스 DSR(‘기준금리+1.5%p’) 2025. 7. 1부터 全업권 시행 → 변동금리·고위험 차주 사전 차단, DSR ↑ + 변동금리 비중 高 → LTV·부동산·CRE 포트폴리오 스트레스 테스트 선행
02
금융
부동산
정책지표
선행지표
LTV
‘생애첫 주택 구입자 LTV 80 % 완화’ 같은 이벤트는 매입·전세 레버리지 전략의 전제 조건, 평균 LTV 추이 
주택가격 YoY 상관 분석으로 금융권 건전성·가격 버퍼 확인. 은행 평균 LTV가 45 %→50 %로 급등하면 금리·거래량 변수와 함께 리스크 스크리닝
주택가격 YoY 상관 분석으로 금융권 건전성·가격 버퍼 확인. 은행 평균 LTV가 45 %→50 %로 급등하면 금리·거래량 변수와 함께 리스크 스크리닝분기
02
금융
가계
정책지표
선행지표
DSR
DSR ≤ 40 %(은행)·50 %(제2금융권): 규제 문턱선. 대출 상담 시 한도 시뮬레이션 필수.스트레스 DSR: 미래 금리 1.5 %p 가산해 산출(’25.7.1부터 3단계 전 업권 시행) → 변동금리·고위험 차주 사전 차단. fsc.go.krDSR 상승 + 변동금리 비중 高 → 부동산 LTV, CRE·리츠 레버리지 스트레스 테스트 강화.소득·연령별 DSR 분포 로 소비 위축 임계치(≈ 46 %) 초과 차주 비중을 추적 → 내수·소비재 업종 매출 경고선 설정.
+ 변동금리 비중 高 → 부동산 LTV, CRE·리츠 레버리지 스트레스 테스트 강화.소득·연령별 DSR 분포 로 소비 위축 임계치(≈ 46 %) 초과 차주 비중을 추적 → 내수·소비재 업종 매출 경고선 설정.매월
03
2025/06/07
통화
금융
정책지표
선행지표
0.25 pp 이상 방향 전환 → 주택담보·CRE 대출금리 1~2 개월 뒤 동조, LTV·DSR 스트레스 테스트 선제 조정, 기준금리 – 소비자물가 (CPI) 스프레드로 ‘실질 정책금리’ 산출 → 인플레이션 위험 조기 진단
한국은행
수시
03
통화
무역
선행지표
글로벌 유동성·무역 흐름이 가장 먼저 반영되어 실물·물가보다 1 ~ 3 개월 앞서 움직임, 원화 약세(↑) + KOSPI 하락 동반 시 수출주 실적 서프라이즈 가능성 선제 파악, DEXKOUS 60일 이동평균 상향 돌파 → 외국인 순매도 위험경보
국가통계포털(KOSIS)
일간
03
통화
금융
선행지표
정책지표
현금·당좌예금(M1) + 2년 미만 정기예‧적금 + MMF 등 유동성 높은 금융상품을 합산한 유통화폐 총량, 지수가 ↑ → 시중 유동성 확대, ↓ → 유동성 축소. YoY 증가율이 7 %→10 %로 급등하면 자산가격·물가 상승 압력이 커졌음을 시사
국가통계포털(KOSIS)
매월
03-1
2025/06/06
통화
선행지표
DXY, Dollar Index
100 기준선↑ → 달러 강세·글로벌 긴축, 100↓ → 달러 약세·완화적 환경.• DXY + 원/달러 ↑ ⇒ 원자재·수입물가 상승 경계.• DXY 200일선 상향 돌파는 글로벌 리스크 오프(채권·달러 선호) 초기 신호.
+ 원/달러 ↑ ⇒ 원자재·수입물가 상승 경계.• DXY 200일선 상향 돌파는 글로벌 리스크 오프(채권·달러 선호) 초기 신호.FRED
일간
03-2
2025/06/06
통화
금융
선행지표
Exchange Rate
글로벌 유동성·무역·자본흐름 변화가 가장 먼저 반영돼 실물·물가 지표에 1~3 개월 선행, 환율 KOSPI · 유가·수출 YoY 상관분석으로 FX-β 종목 선별, 원화 약세 + 원자재 가격 상승 → 수입물가·건축비 인상 리스크 사전 경고
KOSPI · 유가·수출 YoY 상관분석으로 FX-β 종목 선별, 원화 약세 + 원자재 가격 상승 → 수입물가·건축비 인상 리스크 사전 경고국가통계포털(KOSIS)
매월
05
경기
동행지표
All Industry Production Index
우리 경제 전체(광공업·서비스업·건설업·공공행정·농림어업*)의 월별 생산 흐름, 전산업생산 YoY 3개월↑ + 설비투자지수 반등 → 경기 회복 초기 신호로 주식·CRE(상업용 부동산) 포지셔닝을 조정
국가통계포털(KOSIS)
월간
05
경기
선행지표
CLI
실물·고용 통계보다 통상 3 ~ 6 개월 앞서 움직이며 경기 저점·정점 신호를 조기에 포착, CLI 순환변동치 3개월↑ ⇒ 경기 저점 통과 확률 ↑, 증시·설비투자 선행지표로 활용
국가통계포털(KOSIS)
월간
05
2025/06/06
경기
종합지표
동행지표
CI, Composite Index
국민경제 각 부문(생산·소비·투자·고용·수출입·금융 등)의 경기 민감도가 높은 8~10개 지표를 계절조정·정규화한 뒤 가중합(비례식)으로 산출한 복합지수
국가통계포털(KOSIS)
매월
경기종합지수_2020100__10차__20250605140317.xlsx
05
경기
선행지표
CLI, Composite Leading Index
주로 경기 실물·고용 통계보다 3 ~ 6 개월 먼저 방향 전환을 시사, 100 초과(추세 이상 성장)·100 미만(추세 이하)을 기준으로 해석
국가통계포털(KOSIS)
매월
05
경기
기업
선행지표
PMI, Manufacturing
통상 실물‧고용 통계보다 1~3개월 먼저 경기 방향성을 제시하며, 금융시장(주식·FX)에서도 조기 위험 신호로 활용,5 개 항목을 가중 평균(50 초과 = 확장, 50 미만 = 위축).
한국경제연구원
매월
05
경기
선행지표
Building Construction Permitted Area
건축법에 따라 건축허가를 받은 건축물의 총 연면적을 의미합니다. 이는 건설 경기를 예측하는 데 활용되는 주요 선행지표
국토부
매월
06
투자
선행지표
FDI, Foreign Direct Investment
외국인이 국내 기업의 경영에 지속적인 영향력을 행사할 목적으로 자본을 투자하는 것을 의미, 국내 경제의 성장과 고용 창출에 중요한 역할
국가통계포털(KOSIS)
분기별
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